Начинайте инвестиционную деятельность с ПИФов Сбербанка

ПИФы являются современным способом инвестиций, при котором средства пайщиков объединяются в один портфель и выставляются на рынок. Такой вид вложений подойдет начинающим инвесторам, не имеющим опыта управления активами, но желающим получать доход со своего капитала.

При выборе ПИФов необходимо обратить внимание на надежность управляющей компании, которая будет распоряжаться средствами инвестора. УК «Сбербанк Управление активами» является старейшей управляющей компанией России, а ее надежность испытана временем. Сегодня в статье мы рассмотрим условия работы со Сбербанком и проанализируем ПИФы, которые он предлагает.

Условия предоставления ПИФов Сбербанка

ПИФы Сбербанка отличаются выгодными условиями и разнообразными вариантами. Минимальная сумма инвестиций составляет 15 000 рублей, дополнительный взнос – от 1 500 рублей. При покупке дополнительных ПИФов действует надбавка в пределах 0,6-1,2 процентов. При погашении ПИФа возможна скидка до 1%. Вознаграждение управляющей компании – 3,2% для акций, вознаграждение специализированного депозитария, регистратора и аудитора – до 0,3%. Расходы, возмещаемые за счет имущества, составляющего ПИФ – до 0,5% от среднегодовой стоимости чистых активов фонда.

Преимущества паевых инвестиционных фондов

  1. ПИФы являются оптимальным вариантом вложения средств для начинающих инвесторов. Они не требуют специальных знаний, потому что все решения принимает управляющая компания. Самое главное – выбрать надежную компанию.
  2. Инвестиции в ПИФы не требуют больших вложений. Скромная сумма взноса делает их доступными для всех категорий клиентов.
  3. Простая процедура покупки пая. Для его приобретения надо подойти в управляющую компанию и написать заявление. Для продажи пая тоже необходимо написать заявление, а через некоторое время подойти за деньгами.
  4. Еще одно преимущество инвестиционных паевых фондов в том, что деньги можно вывести в любой момент. Это касается всех фондов, кроме интервальных и закрытых.
  5. Диверсификация инвестиций. В портфель пайщика входят акции и облигации из разных отраслей экономики. Самостоятельно создать такой портфель с минимальными расходами невозможно. Широкая диверсификация позволяет уберечь сбережения от рисков.

Фонды акций

«Добрыня Никитич» обеспечивает получение дохода путем инвестиций в акции российских компаний с высоким потенциалом роста. Ориентирован на инвесторов, готовых к риску.

«Фонд акций компаний малой капитализации» инвестирует средства в акции преимущественно российских компаний «второго эшелона», которые имеют высокий потенциал роста курсовой стоимости. В портфеле преобладают акции электроэнергетических компаний (17,5%), медиа и IT (16,8%), сектора недвижимости (16,2%) и нефтегазовой отрасли (13,8%).

«Фонд активного управления» осуществляет инвестирование денег в портфель акций преимущественно российских компаний, обладающих достаточной ликвидностью, значительным потенциалом роста или высокой волатильностью. В портфеле преобладают денежные средства (47,2%), нефть и газ (22,4%), медиа и IT (11,3%).

Секторные фонды акций

«Природные ресурсы» вкладывает средства в компании, работающие в сфере добычи и переработки природных ресурсов, делая акцент на нефтегазовом, металлургическом и горно-добывающем секторах экономики.

«Потребительский сектор» инвестирует средства в предприятия, занятые в производстве потребительских товаров, банковском секторе, телекоммуникациях и других быстро растущих секторах российской экономики, ориентированных на внутреннего потребителя. В портфеле преобладают акции компаний розничной торговли (58,7%), производства потребительских товаров (23,7%) и интернет-сектора (12,9%).

«Телекоммуникации и технологии» вкладывается в российские компании связи. Портфель включает акции сотовых операторов, региональных компаний фиксированной связи, альтернативных операторов связи, компаний медиа-сектора и сегмента информационных технологий. Преобладают акции интернет-компаний (31,2%), денежного сектора (25,6%) и мобильной связи (22,7%).

«Финансовый сектор» осуществляет инвестирование в обыкновенные и привилегированные акции преимущественно российских коммерческих банков первого и второго эшелона. В портфеле преобладают акции банков второго эшелона (28,1%), первого эшелона (24,5%) и ETF (17,9%).

«Электроэнергетика» специализируется на акциях преимущественно российских компаний, занятых в производстве, передаче и реализации электрической энергии, тепла, предоставлении других коммунальных услуг, а также занятых в реализации или являющихся бенефициарами инфраструктурных проектов. В портфеле преобладают акции генерирующих предприятий (64,1%), сетевых компаний (22,6%) и организаций денежного сектора (8,4%).

«Глобальный интернет» инвестирует средства соответственно в интернет-порталы, онлайн-магазины, компании, занимающиеся разработкой технологий в области Интернета, например, предоставлением доступа к Сети, включая создание смартфонов и их программного обеспечения. В портфель входят глобальные интернет-компании и локальные предприятия, являющиеся лидерами рынка.

Фонды облигаций

Вложения в облигации подойдут инвесторам, которые не готовы рисковать для получения более высокого дохода.

«Илья Муромец» осуществляет инвестирование средств в номинированные в рублях государственные, муниципальные и корпоративные облигации российских эмитентов со средней и высокой дюрацией. В портфеле преобладают облигации финансового сектора (44,5%).

«Фонд рискованных облигаций» вкладывает деньги в российские рублевые облигации второго и третьего эшелонов приемлемого уровня надежности, имеющие потенциал роста курсовой стоимости. В портфеле преобладают облигации финансового (30,6%) и потребительского секторов (15,7%). Вознаграждение управляющей компании составляет 1,8%.

«Еврооблигации» занимается инвестициями в государственные, муниципальные и корпоративные облигации с риском эмитентов из России и стран СНГ, номинированные в долларах США или в других валютах при условии хеджирования валютных рисков. Вознаграждение управляющей компании — 1,1% от среднегодовой стоимости чистых активов фонда. В структуре портфеля преобладает финансовый сектор – 43,2%.

«Глобальный долговой рынок» вкладывает средства в ОФЗ, корпоративные и муниципальные облигации с международным кредитным рейтингом инвестиционного уровня (S&P/ Moody’s/ Fitch соответственно «ВВВ-»/ «Ваа3»/ «ВВВ-» и выше) и облигации, обеспеченные государственной гарантией России. Вознаграждение управляющей компании -1,2% от среднегодовой стоимости чистых активов фонда.

Другие фонды

«Жилая недвижимость» специализируется на инвестировании средств в строительство многоквартирных домов в Москве и ближнем Подмосковье. Минимальная сумма вложений – 1 000 000 рублей.

«Золото» занимается вложениями в диверсифицированную корзину драгоценных металлов через обезличенные металлические счета. Вознаграждение управляющей компании – 2% от среднегодовой стоимости чистых активов фонда.

«Фонд денежного рынка» вкладывает деньги в краткосрочные рублевые депозиты в банках, а также российские рублевые государственные облигации, облигации субъектов РФ, муниципальные и корпоративные облигации, обладающие высоким кредитным качеством со сроком погашения или оферты не более 12 месяцев. Вознаграждение управляющей компании — 0,5% от среднегодовой стоимости чистых активов фонда.

Фонды фондов

«Европа» инвестирует в ETF Ishares Eurostoxx 50, который следует динамике индекса EURO STOXX 50. Вознаграждение управляющей компании — 2% от среднегодовой стоимости чистых активов фонда.

«Америка» занимается вложениями в ETF SPDR S&P500, который следует динамике американского индекса акций S&P500. Вознаграждение управляющей компании — 2% от среднегодовой стоимости чистых активов фонда.

«Развивающиеся рынки» направляет деньги в ETF Vanguard FTSE EM, который следует динамике индекса FTSE EM.

Смешанные инвестиции

Стратегия фонда состоит в распределении средств между акциями и облигациями для уменьшения рисков. Вознаграждение управляющей компании – 3,1% от среднегодовой стоимости чистых активов фонда.

Анализ доходности ПИФов Сбербанка

Для того чтобы определить доходность ПИФа, надо отслеживать динамику развития паевых фондов за последние три года. На эффективность работы фондов влияют разнообразные экономические факторы. В случае кризиса большинство ПИФов показывают негативный результат. Однако на общем фоне фонды Сбербанка считаются одними из самых надежных.

По результатам 2013 года в двадцатку самых прибыльных фондов России вошли «Телекоммуникации» (2 место), «Нефтегазовый сектор» (9 место), «Фонд рискованных облигаций» (12 место) и «Сбербанк – Фонд Илья Муромец» (19 место).

Самую высокую доходность за последние 36 месяцев показали «Телекоммуникации и Технологии» (35,48%), «Фонд рискованных облигаций» (30,49%), «Нефтегазовый сектор» (23,53%), фонд облигаций «Илья Муромец» (21,72%), «Фонд денежного рынка» (19,30%), «Глобальный долговой рынок» (17,12%) и «Фонд активного управления» (11,40%).

Плохой результат у ПИФов «Электроэнергетика» (-65,49%), «Природные ресурсы» (-50,61%), «Европа» (-39,54%), «Финансовый сектор» (-24,86%), «Фонд акций компаний малой капитализации» (-20,27%), «Инфраструктура» (-19,70%), «Добрыня Никитич» (-16,92%), «Америка» (-12,82%).

Для начинающих инвесторов хорошим вариантом вложений остается фонд «Телекоммуникации и Технологии», который показывает стабильные результаты и не требует крупного стартового капитала.

Автор статьи: Надежда Гашинская
24 сентября 2014